Hoe je op Binance rente kunt krijgen over je crypto's met yield farming
Yield farming is het aan het werk zetten van je crypto's om zo nog meer crypto's te verdienen
Steeds meer crypto traders ontdekken de mogelijkheden van yield farming, oftewel het gebruiken van je crypto's om meer rendement te behalen.
Een simpele vorm van yield farming is staking, het vastzetten van je coins in een zgn. staking pool waar transacties gevalideerd worden, in ruil voor een beloning. Dit kan bijvoorbeeld met de cryptomunt Cardano.
Met de komst van decentralized finance (wat is DeFi), zijn er allerlei yield farming mogelijkheden bijgekomen; zo kun je je crypto's uitlenen op een peer-to-peer lending platform of participeren in zgn. liquidity pools op een decentrale crypto exchange (DEX).
N.B: Als je meer wil weten over hoe yield farming werkt, raden we je aan om onze yield farming uitleg te lezen.
Yield farming is sterk in opkomst, maar tegelijkertijd is er (nog) zeker geen sprake van grootschalige adoptie. Dit komt enerzijds door de onoverzichtelijkheid van de verschillende manieren waarop je aan yield farming kunt deelnemen, anderzijds ook door de vaak complexe en weinig intuitieve user interfaces van de verschillende DeFi projecten.
In dit artikel gaan we ervan uit dat je inmiddels weet wat yield farming is en hoe het werkt, maar dat je nog geen goed beeld hebt over waar je dit precies kunt doen. Of misschien ben je op zoek naar een plek van waaruit je al je yield farming activiteiten kunt ontplooien en bijhouden.
Het goede nieuws is dat die plek bestaat en wel op Binance, de grootste crypto exchange ter wereld. Behalve handel in duizenden cryptocurrencies biedt Binance tegenwoordig namelijk ook verschillende mogelijkheden om je crypto's uit te farmen voor meer rendement.
Als je bent ingelogd op Binance kun je dit vinden onder het kopje Finance —> Binance Earn.
Vandaar kom je op een overzichtspagina waar de verschillende mogelijkheden van yield farming op Binance worden genoemd, onderverdeeld in Flexible Terms, Fixed Terms en High-Risk Products.
Flexible Terms
Onder de Flexible Terms categorie vallen drie manieren om je coins aan het werk te zetten zonder dat je gebonden bent ze voor langere tijd vast te zetten: Flexible Savings, Launchpool, en BNB Vault.
Flexible Savings
Hier vind je verschillende coins waarover je rente kunt ontvangen zolang je ze in een flexible savings wallet houdt. De genoemde rentes (APY, annual percentage yield) zijn schattingen maar lopen al gauw op tot zo'n paar procent per jaar—nog altijd een stuk meer dan je op je spaarrekening krijgt.
Met flexible savings loop je weinig extra risico buiten het koersrisico dat je loopt voor het aanhouden van de cryptocurrency.
Launchpool
Hier kun je coins staken waarvoor je wordt beloond met units van een gloednieuwe coin. Je kunt die nieuwe coin 30 dagen lang farmen vanaf het moment dat hij in de launchpool verschijnt. De eerste zeven dagen kan de coin nog niet verhandeld worden op Binance, daarna wel.
Je kunt de cryptomunten die je hebt ingezet om de nieuwe coin te farmen ten alle tijde terugtrekken. Hoeveel coins je verdient hangt uiteraard af van hoeveel coins je staked.
Ook dit is een manier van farmen die geen extra risico met zich meebrengt buiten het koersrisico voor het aanhouden van de coin waarmee je farmt. De launchpool is in feite een manier voor Binance om aandacht te geven aan een nieuwe coin.
BNB Vault
Hiermee promoot Binance hun eigen coin, de BNB. Als je BNB's in de Vault stopt krijg je niet alleen rente (in de vorm vna BNB's) over de BNB's die je in de Vault aanhoudt, maar als extraatje verdien je ook units van de coin die op dat moment in de Launchpool wordt gefarmd.
Ook hier is de beloning uiteraard afhankelijk van hoeveel BNB's je in de vault stopt.
Fixed Terms
Onder de Fixed Terms categorie vallen o.a. Fixed Savings en Staking. (Activities en ETH 2.0 Staking laten we hier even buiten beschouwing.)
Fixed Savings en Staking
Zowel bij Fixed Savings als Staking zet je je coins voor een bepaalde tijd vast, in ruil voor een hogere rente dan je bij Flexible Savings ontvangt.
Het verschil tussen Fixed Savings en Staking zit hem in de tijdsduur en het soort coins. De Staking categorie is specifiek voor proof-of-stake coins zoals Cardano. De looptijden van Fixed Savings zijn met 7, 14, 30, en 90 dagen ook anders dan die bij Staking, waar je kunt kiezen uit 30, 60, en 90 dagen.
De APY die je bij Locked Staking ontvangt is doorgaans ook hoger dan die bij Fixed Savings; APY's van meer dan tien procent zijn niet ongewoon en soms loopt het op tot 20, 25 procent.
Hou er wel rekening mee dat je je coins tijdens de looptijd dus niet kunt uitnemen. (Sommige staking coins laten overigens een zgn. Flexible Lock toe; hierbij committeer je wel fondsen voor staking maar hou je toch de mogelijkheid om je coins voor het einde van de looptijd uit de staking pool te halen als je wilt.)
Een ander aandachtspunt is dat er voor iedere looptijd maar een beperkt aantal coins mee kan doen. Zorg dus dat je er op tijd bij bent, want anders zijn alle time slots al vol.
Fixed Savings vooral Locked Staking kan erg lucratief zijn—zeker als het gaat om coins die je toch al van plan was voor langere tijd in je portfolio te houden.
High-Risk Products
De derde categorie bestaat uit High- Risk Products. Hieronder vallen DeFi Staking, Dual Investment, en Liquid Swap.
DeFi Staking
Onder DeFi Staking heeft Binance een aantal projecten opgenomen waar je verschillende crypto's kunt staken. Op dit moment kun je via Binance o.a. coins staken in Curve (een DEX) en peer-to-peer lending platform Compound.
Binance zegt alleen de beste DeFi staking projecten aan te bieden, en de projecten die ze aanbieden staan inderdaad goed bekend. Het is ook logisch dat Binance alleen qualitatief hoogwaardige projecten aanbiedt want als een project over de kop gaat of de mensen erachter een stelletje cowboys zijn die er met het geld vandoor gaan slaat dit natuurlijk ook slecht af op Binance zelf.
Desalniettemin benadrukt Binance—en wij ook—dat je toch altijd je eigen onderzoek moet doen (DYOR) voordat je participeert in een DeFi project. Binance geeft aan geen verantwoordelijkheid te accepteren wanneer er iets mis gaat op een van de DeFi platforms. Binance biedt gebruikers de mogelijkheid om op een eenvoudige manier deel te nemen aan een aantal van de beste DeFi projecten, maar daar houdt hun verantwoordelijkheid op.
Dual Investment is een vorm van hedging die we hier buiten beschouwing laten omdat het niet echt onder yield farming valt.
Liquid Swap, tenslotte, is hetzelfde als liquidity mining, oftewel het deelnemen aan een liquidity pool op een DEX in ruil voor een deel van de transactie opbrengsten.
Lees ook: hoe werkt liquidity mining.
Ook hier is het zaak je eigen onderzoek te doen en niet zomaar lukraak in een liquidity pool te stappen. Daar staat tegenover dat liquidity mining erg lucratief kan zijn. Als je besluit om deel te nemen aan een liquidity pool lees dan ook onze tips over hoe je de risco's van liquidity mining kunt verkleinen.
Conclusie
Je kunt via Binance Earn op verschillende manieren je crypto's aan het werk zetten tegen rendementen waar je met een spaarrekening alleen maar van kunt dromen.
Het aanhouden van crypto's is natuurlijk ook riskanter dan het aanhouden van euro's, maar als je toch al van plan bent om je crypto's voor langere tijd vast te houden—wellicht zelfs voor jaren—dan is het zeker het overwegen waard om ze te laten renderen in plaats van simpelweg in je wallet te laten verstoffen.
